רקע קצר על איך אתם מנהלים את החיים שלכם מבחינת צרכנות פיננסית

האמת היא שפעם לפני שנים, הכול היה יותר פשוט. בין היתר כל מה שקשור בצרכים הפיננסים שלכם, היה לכם ביטוח חיים, מישהו ככה מלמעלה דאג לכם לפנסיה. לא שאלו אתכם כלום. יחסית היה באמת פשוט. היום לעומת זאת כל קרנות הפנסיה עטות עליכם שרק תצטרפו אליהן בתור עמיתים. פתאום ישנו המושג הזה חסכון פנסיוני יש לכם המון ביטוחים שונים, ישנם שיקולי מס שונים. מצד אחד יש משהו נכון בכך שהעבירו את האחריות אליכם. מצד שני אתם חייבים מישהו שיעזור לכם מישהו שיספק לכם שירותים פיננסים שונים, ייעוץ עזרה. העיקר שתדעו להתנהל ממש כמו שצריך. אבל מי יהיה היועץ הפיננסי הזה. איזה מין בעל מקצוע הוא וכמה הוא בכלל יעלה לכם

מי היועץ הפיננסי הכי טוב שאתם יכולים לגייס

אז על מי מדובר? מי זה היועץ הזה שיש לו את כל הידע שנדרש כדי לתת לכם שירות ממש מצוין ואיכותי. האמת היא שמדובר על סוכן הביטוח שלכם. כשאתם מסתכלים על זה הוא נמצא בתווך בניכם לבין חברות הביטוח שהפכו אחרי רפורמת בכר לגופים פיננסים הרבה יותר חזקים ומשמעותיים. כמות הידע אותה הוא צובר היא ממש משמעותית כזאת שבהחלט עשויה לסייע לכם לאורך זמן. אל תשכחו גם שסוכן הביטוח שלכם לא עולה לכם כסף אלא נהנה מעמלות של חברות הביטוח.

השירות אותו תקבלו מסוכן הביטוח שלכם

לסוכן הביטוח שלכם שני תפקידים. מצד אחד הוא נותן לכם ייעוץ פיננסי משמעותי. מאידך סוכן הביטוח שלכם הוא גוף שנותן שירות. בסופו של יום כאשר עשיתם תאונה עם הרכב תרצו לדעת שקבלתם שירות איכותי מסוכן הביטוח וכמובן מחברת הביטוח שלכם. כאשר אתם בוחרים לעצמכם סוכן ביטוח חשוב מאוד ששני הצדדים יתקיימו אצלו גם ייעוץ פיננסי הוגן אבל באותה מידה היכולת לתת שירותים ממש איכותיים

ממה מורכבת הצרכנות הפיננסית שלכם

ביטוחים שונים

לכל צרכן ממוצע ישנם כמה ביטוחים – רכב, דירה, בריאות, ביטוח חיים, פנסיה. כל אחד מהם הוא עולם ומלואו ומאחוריו נכון ל2011 ישנם המון אופציות אותן צריך לבחור ויותר מבחירה חד פעמית צריך גם לנהל בתבונה על מנת למכסם אותה. לדוגמא קרן הפנסיה – נכון להיום אתם יכולים לעבור בין הקרנות ותמיד למכסם את הכסף אותו צוברים לעת זקנה. כשמדובר בביטוח חיים גם כאן יש לכם לא מעט אפשרויות והייתם רוצים לדעת שלקחת את הנכונה ביותר.

ניהול הכספים הפנויים שלכם והחסכונות

מעבר לביטוחים שאתם עושים יש לכם כספים פנויים אותם אתם צריכים לנהל. חסכונות, פקדונות. כאלו שהם לטווח קצר לעומת אחרים שהם לטווח ארוך. חברות הביטוח באמצעות סוכני הביטוח מסוגלות לספק לכם שלל של פתרונות כאלו שיספקו אתכם בהחלט. לכן שווה לכם לבדוק עם סוכן הביטוח אילו מסלולים הם מציעים לכם ומה המשמעויות שלהם.

הלוואות אותן אתם לוקחים באופן שוטף

שוק של היום ישנם הרבה גורמים שיכולים לתת לכם הלוואות חוץ מהבנק שלכם. יועץ פיננסי איכותי ידע לכוון אתכם לגורמים המתאימים