בשבוע האחרון גמרתי אומר להשקיע סכום נכבד מחסכונותיי בבית השקעות וזאת, מתוך תקווה כי הסכום המושקע יניב סכומי כסף נכבדים, דבר אשר אינו קורה בעודו שוכב בחשבון ללא מעש.

 משימה זו, גררה מספר צעדים בהם הייתי צריך לנקות טרם בחירתי בבית השקעות כזה או אחר.

תחילה, כמנהגי בקודש, נכנסתי לרשת האינטרנט וחיפשתי אחר מידע כללי אודות בתי השקעות ובתוך כך, מהי מטרתם העיקרית (למקרה שיש משהו שלא ידעתי עליו), כיצד עובד "הרעיון", מהם בתי ההשקעות המובילים בארץ (לדידי, בית השקעות שמשקיע בפרסום ושיווק שווה את תשומת הלב שלי ומעיד על חשיבה כלכלית בריאה) ומיהם מנהלי בתי ההשקעות המשחקים בתחום בארץ.

 לאחר שהרחבתי את השכלתי בנושא, התחלתי בתהליך ההשוואה. הגדרתי מספר פרמטרים אשר אותם מצאתי רלוונטיים והצבתי את הנתונים השונים אל מול נתוני בתי ההשקעות את שרדו אלימינציה ראשונית.

השוואה זו, עזרה לי למקד את יתרונותיו וחסרונותיו של כל אחד מבתי ההשקעות בהם בחרתי.

כעת, לאחר שברשותי טבלה מסודרת  בה פרוסים נתונים כאלה ואחרים אודות בתי ההשקעות הנבחרים (בראייתי) יכולתי להתחיל בתהליך הסלקציה הנוסף ולאחריו, להותיר 3 בתי השקעות נבחרים אותם אני עתיד לבחון באופן פרטני וממוקד יותר.

 הצעד הבא אותו עשיתי, היה להיפגש עם מנהל תיק ההשקעות של כל אחד מבתי ההשקעות הנבחרים. על אף המחקר המעמיק שעשיתי באינטרנט, אין תחליף למפגש פנים אל פנים על מנת להתרשם מאיכות האנשים אשר עתידים לנהל את כספי. טרם המפגש, הכנתי מספר נושאים בהם ביקשתי להתמקד ולחקור ואף הרצתי בראש הדמיה של המפגש (עלה בי חשש ישראלי משהו כי האנשים איתם אני עתיד להיפגש ינסו להכווין את השיחה לכיוונים הנוחים להם ובכך למנוע ממני לשאול "שאלות קשות").

המפגש עם מנהלי התיקים השונים הניבא תוצאות חיוביות ותרמה למושג הכללי אשר התגבש אצלי באשר לבית ההשקעות.

חשוב לציין שכל מפגש סוכם בצורה פרטנית והוכנס לטבלת היתרונות והחסרונות של כל בתי השקעות.

כעת, לאחר שכל המידע הרלוונטי נמצא בהישג יד, נותר לי לשבת ולבחור איזה בית השקעות יניב את התוצאות הרצויות מבחינתי והשאר, ימים יגידו.