תוכנית עסקית נחשבת כאחת מאבני היסוד של כל עסק באשר הוא גם אם מדובר על עסק שכבר קיים כמה שנים טובות וצריך לשנות ולעדכן את התוכנית העסקית המקורית שלו.

הצורך בתוכנית עסקית נובע מכך שייתכן כי מהמתחרים בשוק התחלפו, שינו כיוון, נעלמו, ייתכן שחלק מהמוצרים/שירותים שחברות אלו הציעו השתנו וכעת הותאמו לצרכי הלקוחות, טכנולוגיות חדשות שנכנסו ועוד מטרות שונות אשר הוצגו בתחילת הדרך והשתנו. על ידי עדכון התוכנית העסקית יהיה ניתן להתאים את העסק לשוק הנוכחי בו הוא פועל.

אם נתייחס לעסק אשר נמצא בתחילת דרכו הרי שלפני שמתחילים בתהליך של בקשת הלוואה, לווי פיננסי ובעצם כל פעולה אחרת שכרוכה בהוצאה כספית, עלינו להכין תוכנית עסקית לשם עבודה טובה ונכונה יותר. בעל עסק יכול אולי להוריד כמה מאמרים שעוסקים בנושא אך תוכנית עסקית ברמה מקצועית גבוהה תצטרך להיעשות על ידי אנשי מקצוע שמכירים ונושמים את התחום שנים על גבי שנים.

תוכנית עסקית – מבינה תוכנית סטנדרטי.

• תקציר המנהלים – תקציר זה אורכו (לרוב) כשלושה עמודים ובו יפורט חזון העסק, הצפי של העסק והיעדים שלו לחמש שנים הקרובות. כמו כן, בתקציר זה יפורסמו אילו שירותים העסק מעניק, אילו מוצרים ותיאור שלהם, יתרון יחסי של העסק לעומת מתחריו, פירוט האסטרטגיה העסקית, תזרים המזומנים, אבני דרך משמעותיות, break even ופירוט של עלויות ורווחים צפויים.
• ניתוח שוק – החלק הנ"ל יכול להשתרע על כעשרה עמודים (ולעיתים אפילו יותר), תלוי בתחום. התיאור יעסוק בתיאור השוק בו מדובר, כיצד השירות/המוצר אותו העסק מציע אכן נדרש בשוק, מגמות, ציון חסמי כניסה רגולטיביים (במידה ואכן ישנם כאלו), פירוט מתחרים, התבססות על כל מיני מחקרי שוק בתחום המדובר, צרכי לקוחות יחד עם שינוי מגמות, פילוח שוק מפורט ועוד.
• השירות/המוצר – בחלק זה יופיע פירוט המוצר והטכנולוגיות השונות בהן השתמשו על מנת ליצר אותו. כמו כן, בחלק זה יופיע גם תיאור השירות ויתרונותיו, מענה על איזה צורך המוצר/שירותים הוא מעניק.
• הנהלה, מבנה ארגוני, משקיעים – בחלק זה יופיעו המעורבים, כמו: יועצים, מבנה ארגוני של העסק, יזמים, פירוט תוכנית חלוקת הרווחים ושמות חברי מועצת המנהלים.
• תוכנית שיווק ומודל עסקי – בחלק זה יצוין באיזו אסטרטגיה העסק ינקוט, התייחסות ותיאור לסביבה העסקית בו עומד העסק לעבוד, הזדמנויות, שימוש בניתוח SWOT לבחינות החוזקות והחולשות של העסק. כמו כן, בחלק זה יהיה מצוין מקור ההכנסות והרווחים של החברה, צפי להגעת נקודת איזון, מהי מדיניות התמחור, כיצד יתבצע השוק. כמו כן, יפורסמו בתוכנית העסקית סעיפים כמו תוכנית פיננסית ונספחים.

המאמר נכתב בחסות חברת Dreamview העוסקת בתחום בניית אתרים