יש לכם סכום אותו הכנתם לצורך השקעות פיננסיות שונות. לפני שאתם מתחילים כדאי מאוד שתכירו כמה מושגי יסוד בתחום ניהול ההשקעות

בתי השקעות – אלו הם הגופים שינהלו את כספי המשקיעים הרווח אותו הם עושים נובע בעיקר מדמי הניהול אותם הם נוטלים מהמשקיעים. בשוק הישראלי קיימים לא מעט בתי השקעות, חלקם גדולים ממש סופרמרקטים, אחרים יותר קטנים סוג של בוטיקים שמתמחים בתחומים מסוימים של השקעות

סוחרים יומיים – צרכנים פרטיים שהחליטו לקחת ממש על עצמם את ניהול תיקי השקעות הפרטי שלהם. לצורך כך נדרשת מהם התחברות קבועה ומתמשכת למערכות מסחר בורסאי אלקטרוני וגם למערכות מידע נוספות. בעידן האינטרנט מדובר על משהו פשוט למדי.

דמי ניהול אותן גובות חברות ההשקעה – כפי שכבר אמרנו חברות ההשקעות נהנות מדמי ניהול שהם בעצם הרווחים אותן הן עושות אבל לא רק בזמן האחרון מדברים לא מעט אתכם על הגובה של דמי הניהול ויש להם השפעה גדולה מאוד על הרווחים שאתם עושים כאשר אתם שמים את הכספים שלכם בבתי השקעות. חשוב מאוד שתהיו מודעים היטב לגובה דמי הניהול שנגבים מכם.

תשואות על ההון – המדד של הצלחת ההשקעות שלכם הוא כמה כספים אתם מרוויחים מול אלטרנטיבות אחרות שקיימות לכם. הנתון הזה נקרא תשואה. בדרך כלל מדובר על אחוזים בודדים. בדרך כלל ככל שהתשואה גדלה כך גם גדל הסיכון. אין ספק שמדובר על שני נתונים שהולכים ממש ביחד

תמהיל השקעות –השקעות בחו"ל או השקעות בארץ, השקעות בבורסה או השקעות באגחים. אין ספק שעולם ההשקעות מלא בחלופות ואתם צריכים לבנות מהן תיק השקעות שלם שמתבסס על אסטרטגיה ברורה שמורכבת מתמהיל של השקעות

קרנות נאמנות – אחד מכלי ההשקעות הכי מוכרים ונפוצים הוא מאפשר לכם להשקיע בקבוצה גדולה של מניות. מדובר בדרך כלל על תמהיל של מניות ממינים שונים לגמרי. בהתאם לתמהיל הספציפי נקבע גם הסיכון שטמון בתיק ההשקעות שלכם. אתם כמובן יכולים לעקוב אחרי התשואה שעושות עבורכם קרנות הנאמנות וכך לבחור אותן ממש בצורה יסודית וממוקדת

אגחי"ם – אגרות חוב הן סוג של הלוואה בתנאים שכבר נקבעו מראש ע"י הגוף המנפיק והלווה. אגחי"ם מונפקים ע"י חברות מסחריות ציבוריות ע"י ממשלות ועל ידי גופים נוספים כמו גופים מוניציפלים שונים. מסלול השקעה באגחי"ם בייחוד של מדינות נחשב ליחסית סולידי. בחלק גדול מתיקי ההשקעות רכיב האגחי"ם מייצג את החלק הפחות מסוכן שבתיק

תעודות סל – מעין תעודת התחייבות שדומה במהותה לאיגרת חוב. תעודות הסל נסחרות בבורסה לניירות ערך. הן נותנות למשקיע את האפשרות לעקובאחרי נכס בורסאי פיננסי מסוים כגון מדד מניות הטכנולוגיה. שווי התעודה הוא בהתאם לעלייה או ירידה של המדד אליו הן משויכות

אופציות – חוזה בין שני גורמים מסחריים לגבי קניה או מכירה של מניות בזמן ומחיר שנקבע מראש. מדובר על אחד התחומים הכי מורכבים ,מסוכנים ואקזוטיים. מהסיבה שהצלחת אסטרטגיות רכישה ומכירה מבוססות על יכולת להעריך מצבים עתידיים שישפיעו על המניה.

השקעות במטבע זר – בזמן האחרון הימור על מטבעות זרים הפך להיות אפיק השקעות מקובל למרות שמדובר על אחד היותר מסוכנים במיוחד כשמדובר על השקעות בניהול עצמי.