אחד מכללי היסוד החשובים ביותר בתחום של ניהול תיקי השקעות קובע כי אין לשים את כל הביצים בסל אחד. מכיוון שבהשקעות בשוק ההון יש מרכיב של סיכון חשוב לפזר את ההשקעות בתיק בין מספר אפיקי השקעה מגוונים וכך מקטינים את הסיכון. באמצעות פיזור הסיכון ובחירת אפיקי השקעה שונים גם אם מבצעים טעות או בוחרים אפיק השקעה שאולי נראה מבטיח אך מתגלה כאסון לא מאבדים את כל הכסף ועדיין ניתן לראות רווחים בעזרת אפיקי השקעה אחרים בהם בוחרים. לכן, כאשר פונים ליועץ השקעות ושומעים מושגים כמו תוחלת, דרגות סיכון ומונחים אחרים יש להבין על מה מדובר ולקבל החלטה עניינית ובשיקול דעת.

אין למהר בבחירת בית השקעות אלא יש להשקיע בכך זמן ומחשבה. חשוב לבדוק את ביצועי בתי ההשקעות לאורך זמן ולא להתרשם ממצגי שווא של מנהלי ויועצי השקעות שמראים תשואה גבוהה בשלושה חודשים או ב- 6 חודשים אחרונים. את ביצועי בית ההשקעות יש לבחון לפי תקופת זמן ארוכה, עדיפות לפי שנתיים ויותר. לרשות המשקיעים יש כלים מתקדמים המאפשרים להם להשוות בין בתי ההשקעות ובתחום ההשקעות אין לפעול לפי תחושת בטן או המלצות אלא יש להשוות, לשאול, לחקור וללמוד לעומק את הנושא. כמו כן, חשוב לבחור בית השקעות ותיק ומנוסה המפגין יציבות וחוסן פיננסי, לדוגמה בית השקעות מגדל שוקי הון הנמצא בבעלות מלאה של חברת הביטוח המובילה- מגדל.

כאשר בוחרים בית השקעות מקצועי ומוביל כמו בית השקעות מגדל שוקי הון זוכים למענה מקצועי ואיכותי, לחדשנות ולפתרונות מקצועיים ומתקדמים תחת קורת גג אחת. יש לבחור בית השקעות שמציע ניהול תיקי השקעות על ידי מנהלי השקעות שנבחרים בקפידה ופועלים יחד עם מחלקת מחקר, כלכלנים ואנליסטים בכירים. ליתרון הגודל יש לעיתים יתרונות מכיוון שלבית השקעות גדול אפשרות לרכוש מידע גם מחברות מחקר מובילות בארץ ובעולם וכך מיטיבים את ההשקעות עבור הלקוחות.

בית השקעות מוביל מציע מגוון שירותים ופתרונות, בין היתר- השקעות בבורסה, ניהול תיק השקעות ללקוחות פרטיים, עסקיים ומוסדיים, קרנות נאמנות, קרנות גידור, חיתום, קידום עסקים ועוד.

מנהל השקעות מקצועי מאפיין את הלקוח ומבין את חוסנו הכספי, נזילות הכספים העומדים לרשותו להשקעה ועליו להתאים תיק השקעות בהתאם ללקוח ועל פי מאפייניו ולפי דרגת הסיכון המתאימה לו. ייעוץ מקצועי וניהול מקצועי של ההשקעות מאפשרים ללקוח ליהנות מתשואה חיובית וטובה לאורך זמן ולהגדיל את רווחיו. התאמה אישית ללקוח בבחירת הרכב תיק ההשקעות היא כלל יסוד חשוב שאין להתעלם ממנו ולכן חשוב לבחור רק בבית השקעות מקצועי הנמצא תחת פיקוח.