המקום הזה אשר מנהלים לרוב הציבור הישראלי את הכסף הוא בנק כזה או אחר, מתוך מספר של בנקים גדולים וקטנים שמציעים את השירותים שלהם כבר עשרות בשנים בצורה די דומה.
נכון, ישנן השירות המתקדם אשר מועבר על ידי אתרי אינטרנט ואפליקציות ואיתו ציבור שלם של צעירים נהנה לקבל שירות בנקאי מהיר ונוח, וכן יש את העניין הזה של שירות ללקוחות שישי להם הון כספי גבוה ולהם יש צוות "מיוחד" שמעניק שירות בנקאי ספציפי.
מה קורה בשורה התחתונה? נראה כי המערכת הבנקאית לא ממש שנתה את פניה למרות השוני המאוד ברור בזמנים הללו ובסוג הכספים אשר עוברים לידיהם של אנשים גם מן המעמד הבינוני ומטה. עם רוח השינוי הפיננסית זה חשוב לאתר בית השקעות שיודע באמת להעניק שינוי שהוא לא רק טייטל, אלא מעשים בפועל.
קריטריונים חדשים לרווחיות
לפעמים פיצול הוא דבר חכם, הרי כבר למדו כי עדיף לשים את הביצים בכמה סלים שונים מאשר בסל אחד שבו כולן יכולות ללכת לאבדון. אבל, לפעמים בהחלט כדאי מאוד לשקול מחדש את המקום הזה שבו שמים את הכסף בצורה מוחלטת, ולערוך מחשבה מחדש לגבי הדרך שבה אנחנו מנהלים את הכסף שלנו מן הרגע בו נכנסת המשכורת הראשונה ועד לרגע שבו נוצר סכום מאוד גבוה בחסכונות של כל אחד מן הילדים.
זה לא מספיק להפקיד את המשכורת, להפריש כסף לפנסיה ולהכין חסכונות לילדים וליום סגרירי. למה? כי רק אדם שיש לו את הרקע הפיננסי העשיר של בית השקעות מוביל יכול לנווט את הכספים האדירים שעוברים בידיים של אדם בודד או של משפחה שלמה לאורכן של עשרות של שנים, ואל עבר הווב ועתיד פיננסיים שהם בגדר חדשנות פורצת דרך.