דף הבית

השקעות

פרסום המאמר באתרך

באפשרותך לפרסם את המאמר הזה באתרך בכפוף לתנאי השימוש .בפרסום המאמר עליך להקפיד על הכללים הבאים: יש לפרסם את כותרת המאמר, תוכנו, וכן פרטים אודות כותב המאמר. כמו כן יש לכלול קישור לאתר מאמרים עסקיים ומקצועיים (http://www.portal-asakim.com).

בחזרה למאמר

כותרת המאמר:


תקציר המאמר:
שוק ההון הישראלי עבר מהפך גמור בעקבות יישום המלצות ועדת בכר. ההשלכות של השינוי באו לידי ביטוי בחדירה של בתי השקעות חדשים לזירה, והחלשות התלות של הציבור בבנקים בכל הקשור להשקעות השוטפות.

מילות מפתח:


קישור ישיר למאמר:


גירסת HTML:
<html> <head> <title>הקריטריונים לבחירת יועץ השקעות אישי</title> <meta name="description" content="שוק ההון הישראלי עבר מהפך גמור בעקבות יישום המלצות ועדת בכר. ההשלכות של השינוי באו לידי ביטוי בחדירה של בתי השקעות חדשים לזירה, והחלשות התלות של הציבור בבנקים בכל הקשור להשקעות השוטפות."> <meta name="keywords" content="מסחר בבורסה, תיק השקעות, ניהול תיקי השקעות, יועץ השקעות אישי"> <meta name="expires" CONTENT="never"> <meta name="language" CONTENT="hebrew"> <meta name="distribution" CONTENT="Global"> <meta name="robots" content="index, follow"> <meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=windows-1255"> </title> <body dir="rtl"> <h1>הקריטריונים לבחירת יועץ השקעות אישי</h1><br/> <br/><strong>נכתב על ידי: <a title="הקריטריונים לבחירת יועץ השקעות אישי" href="http://www.portal-asakim.com/Authors//Author2058.aspx ">מירב שמש</a></strong><br/> <br/><p> <p>ההתפתחויות הללו יצרו עבור המשקיע סיטואציה חדשה, בה הוא נזקק לייעוץ מקצועי אך מוצף בהצעות מכל כוון באמצעות יועצי השקעות. כיצד בוחרים יועץ השקעות אישי טוב? חשוב לבחון פרמטרים נוספים מעבר לתשואות שמצליח להשיג יועץ ההשקעות. ריכזנו כאן מספר עצות עבורכם. המדד הראשון הוא הביצועים: התשואות הן אמנם הגורם המרכזי הלוכד את תשומת לב המשקיע התר אחרי יועץ, אך בהיבט הזה יש לאמוד את הביצועים לאורך תקופה של מספר שנים. לא פעם בתי השקעות מציגים תשואות הגבוהות בצורה חריגה על מנת למשוך את תשומת ליבו של המשקיע, כאשר </p> <p>המחיר הוא סיכון גבוה במיוחד. הכלל החשוב הינו לא להסתנוור מביצועים טובים או גרועים בפרק הזמן הקצר, ואין לשכוח כי ביצועי העבר אינם ערובה לביצועי העתיד. </p> <p>יועץ השקעות אישי: רקע וניסיון</p> <p>ותק מהווה את אחד הגורמים החשובים כשמדובר ב<a href="http://www.betrader.co.il/%D7%99%D7%95%D7%A2%D7%A5-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%90%D7%99%D7%A9%D7%99/ ">יועץ השקעות אישי</a> ואף שלא פעם יועצי השקעות צעירים עשויים להפגין ביצועים מצוינים בטווח הקצר, הם גם עשויים להסתכן בנפילה, בשל חוסר ניסיון מספק בתקופות של שפל בשוק. כלל חשובים ביותר הוא בחינת ביצועים של יועץ השקעות אישי בתקופות בהם השוק בשפל על מנת לבחון אם הוא יודע להתמודד גם אז. כשמדובר בחברת השקעות, יש לבדוק אם יועץ ההשקעות שהשיג תשואות טובות בעבר בניהול תיקי השקעות עדיין עובד בחברה. עוד ש לבדוק לגבי החברה מי בעליה מתי נפתחה, היקף הנכסים היא מנהלת ומספר האנליסטים העובדים בה. הנתונים הללו עשויים ללמד על מידת היסודיות של בית ההשקעות. יש לברר מהם תחומי הפעילות של בית ההשקעות בין אם זה במסגרת מסחר בבורסה או רכישת ניירות ערך וכדומה אם היא רק מנהלת תיקים או גם מנהלת קרנות נאמנות וקופות גמל, ומה לגבי פעילות חיתום. בירור יעניק לכם מידע בנוגע לרמת האובייקטיביות שניתן לצפות מהחברה. מומלץ לחפש חברת השקעות אשר מנהלת תיקים באופן רוחבי ושאינה מפלה לקוחות גדולים לעומת קטנים. מדד נוסף הוא יחס ושירות: עד כמה זמין אותו יועץ השקעות אישי כשאתם זקוקים להתייעצות עימו? יש לבדוק שדפי הפירוט מועברים אליכם באופן שוטף. נתונים אלו חשובים בדיוק כמו התשואות. </p> <p> יועץ השקעות אישי: עמלות ודמי ניהול</p> <p>בטרם בוחרים <a href="http://www.betrader.co.il/%D7%99%D7%95%D7%A2%D7%A5-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%90%D7%99%D7%A9%D7%99/ ">יועץ השקעות</a> אישי רצוי לבחון אותו ולהתקשר על מנת לבדוק אם מוקד שירות הלקוחות זמין, שעות הפעילות ואיכות השירות שהוא מעניק, והאם ניתן לשוחח איתו ישירות. בבתי-השקעות רבים קיימת הפרדה בין מחלקת ייעוץ השקעות וניהול תיקים לבין מחלקת שירות הלקוחות, כך שלא תמיד ניתן לשוחח באופן ישיר עם היועץ שמנהל את התיק הלקוחות בפועל.</p> <p> החוק מחייב לספק דוח תקופתי אחת לרבעון בניהול תיקים ואחת לשנה בקופות הגמל, אך ניתן למצוא בתי-השקעות להם תודעת שירות גבוהה המעניקים דוחות בתדירות גבוהה הרבה יותר. עוד בטרם המפגש עם <a href="Articles/Article32843.aspx">יועץ השקעות</a> יש לבדוק עם עצמכם אם הינכם מעניינים בחשיפת כל הקלפים. קיימות שתי אופציות: האחת היא למסור ליועץ את כל האינפורמציה על מנת לסייע לו למפות את תיק ההשקעות או רק להקשיב להצעותיו. במידה שבחרתם באפשרות הראשונה, מומלץ להביא מראש את כל התדפיסים והדוחות הרלוונטיים, ולדעת מראש מה מטרתכם העיקרית, ומהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על עצמיכם. </p> <p> </p> </p> <br/><br/> <strong><u>פרטים אודות כותב המאמר</u></strong> <br/> <p><a href="http://www.betrader.co.il/"><strong>Betrader- ביטריידר מירב שמש</strong></a></p> <p><a href="http://www.betrader.co.il/"><strong>בורסת ת"א.</strong></a></p> <br/><a href="http://www.portal-asakim.com"> מקור המאמר: אתר מאמרים עסקיים ומקצועיים</a>

גירסת טקסט:
הקריטריונים לבחירת יועץ השקעות אישי ההתפתחויות הללו יצרו עבור המשקיע סיטואציה חדשה, בה הוא נזקק לייעוץ מקצועי אך מוצף בהצעות מכל כוון באמצעות יועצי השקעות. כיצד בוחרים יועץ השקעות אישי טוב? חשוב לבחון פרמטרים נוספים מעבר לתשואות שמצליח להשיג יועץ ההשקעות. ריכזנו כאן מספר עצות עבורכם. המדד הראשון הוא הביצועים: התשואות הן אמנם הגורם המרכזי הלוכד את תשומת לב המשקיע התר אחרי יועץ, אך בהיבט הזה יש לאמוד את הביצועים לאורך תקופה של מספר שנים. לא פעם בתי השקעות מציגים תשואות הגבוהות בצורה חריגה על מנת למשוך את תשומת ליבו של המשקיע, כאשר המחיר הוא סיכון גבוה במיוחד. הכלל החשוב הינו לא להסתנוור מביצועים טובים או גרועים בפרק הזמן הקצר, ואין לשכוח כי ביצועי העבר אינם ערובה לביצועי העתיד. יועץ השקעות אישי: רקע וניסיון ותק מהווה את אחד הגורמים החשובים כשמדובר ביועץ השקעות אישי ואף שלא פעם יועצי השקעות צעירים עשויים להפגין ביצועים מצוינים בטווח הקצר, הם גם עשויים להסתכן בנפילה, בשל חוסר ניסיון מספק בתקופות של שפל בשוק. כלל חשובים ביותר הוא בחינת ביצועים של יועץ השקעות אישי בתקופות בהם השוק בשפל על מנת לבחון אם הוא יודע להתמודד גם אז. כשמדובר בחברת השקעות, יש לבדוק אם יועץ ההשקעות שהשיג תשואות טובות בעבר בניהול תיקי השקעות עדיין עובד בחברה. עוד ש לבדוק לגבי החברה מי בעליה מתי נפתחה, היקף הנכסים היא מנהלת ומספר האנליסטים העובדים בה. הנתונים הללו עשויים ללמד על מידת היסודיות של בית ההשקעות. יש לברר מהם תחומי הפעילות של בית ההשקעות בין אם זה במסגרת מסחר בבורסה או רכישת ניירות ערך וכדומה אם היא רק מנהלת תיקים או גם מנהלת קרנות נאמנות וקופות גמל, ומה לגבי פעילות חיתום. בירור יעניק לכם מידע בנוגע לרמת האובייקטיביות שניתן לצפות מהחברה. מומלץ לחפש חברת השקעות אשר מנהלת תיקים באופן רוחבי ושאינה מפלה לקוחות גדולים לעומת קטנים. מדד נוסף הוא יחס ושירות: עד כמה זמין אותו יועץ השקעות אישי כשאתם זקוקים להתייעצות עימו? יש לבדוק שדפי הפירוט מועברים אליכם באופן שוטף. נתונים אלו חשובים בדיוק כמו התשואות. יועץ השקעות אישי: עמלות ודמי ניהול בטרם בוחרים יועץ השקעות אישי רצוי לבחון אותו ולהתקשר על מנת לבדוק אם מוקד שירות הלקוחות זמין, שעות הפעילות ואיכות השירות שהוא מעניק, והאם ניתן לשוחח איתו ישירות. בבתי-השקעות רבים קיימת הפרדה בין מחלקת ייעוץ השקעות וניהול תיקים לבין מחלקת שירות הלקוחות, כך שלא תמיד ניתן לשוחח באופן ישיר עם היועץ שמנהל את התיק הלקוחות בפועל. החוק מחייב לספק דוח תקופתי אחת לרבעון בניהול תיקים ואחת לשנה בקופות הגמל, אך ניתן למצוא בתי-השקעות להם תודעת שירות גבוהה המעניקים דוחות בתדירות גבוהה הרבה יותר. עוד בטרם המפגש עם יועץ השקעות יש לבדוק עם עצמכם אם הינכם מעניינים בחשיפת כל הקלפים. קיימות שתי אופציות: האחת היא למסור ליועץ את כל האינפורמציה על מנת לסייע לו למפות את תיק ההשקעות או רק להקשיב להצעותיו. במידה שבחרתם באפשרות הראשונה, מומלץ להביא מראש את כל התדפיסים והדוחות הרלוונטיים, ולדעת מראש מה מטרתכם העיקרית, ומהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על עצמיכם. נכתב על ידי Betrader- ביטריידר מירב שמש בורסת ת"א. מקור המאמר:אתר מאמרים עסקיים ומקצועיים http://www.portal-asakim.com
בחזרה למאמר

לכותבי מאמרים

התחבר הרשמה למערכת שחזור סיסמה

מאמרים בקטגוריות
אימון אישי
אינטרנט והחיים ברשת
בידור ופנאי
ביטוח
בית משפחה וזוגיות
בניין ואחזקה
הודעות לעיתונות
חברה, פוליטיקה ומדינה
חוק ומשפט
חינוך ולימודים
מדעי החברה
מדעי הטבע
מדעי הרוח
מחשבים וטכנולוגיה
מיסים
מתכונים ואוכל
נשים
ספורט וכושר גופני
עבודה וקריירה
עיצוב ואדריכלות
עסקים
פיננסים וכספים
קניות וצרכנות
רוחניות
רפואה ובריאות
תחבורה ורכב
תיירות ונופש

שיווק באינטרנט על ידי WSI