אחת מאופציות ההשקעה המועדפות כיום היא ללא ספק שוק ההון, רבים נוהגיםלהשקיע את כספם בבורסה, לשחק עם הכסף, לקנות ולמכור מניות, אגרות חוב ומטבעזר, אך רגע, זהירות, לא מדובר במשחק בקזינו, או במונופול, מדובר פה בכסףאמיתי, בחיים של אנשים ולכן כדאי לעצור רגע בטרם תחילת המסחר בבורסה ולשאולעצמכם האם הדבר מתאים עבורכם. מסחר בבורסה אינו מתאים לכל אדם, ראשית צריך עצבים מברזל, ידע, הבנה בשוק ההון,בהתפתחות מגמות עתידיות בניתוח קר ויבש, האם אתם תוכלו בזמן אמת לחתוךמהשקעה במניות שאתם מופסדים בה עד לצוואר או שתחכו עוד בתקווה שהמצב יתאוששורק תתרסקו עוד, זה לא משחק ילדים אלא עסק למקצוענים בלבד.
אם אין לכם הכשרה אמיתית במסחר בבורסה ואת כל ידיעותיכם והשכלתכם בתחוםאתם שואבים מקריאה בעיתוני הכלכלה וצפייה בתכוניות בתחום מומלץ שתשקלולעבור קורס מקצועי במכללת שוק הון כזו או אחרת שיכשיר אתכם וילמד אתכם כיצדלעסוק במסחר בבורסה, כיצד לנתח נכונה את מגמות השוק, היכן כדאי להשקיע,מהם הסיכונים העומדים בפניכם, כיצד לבצע קריאה נכונה של הגרפים וכו'. אוליתצטרכו בתחילה להשקיע בכך זמן וכסף אך אם אתם רציניים ורואים במסחר בבורסהכיוון מהותי בחייכם, ההשקעה תשתלם.
מאידך קורס שכזה יכול להעיר את עיניכם ולהבהיר לכם כי מסחר בבורסה אינובעבורכם, אך אין הדבר אומר כי לא תוכלו להשקיע באמצעות גורם שלישי חיצוניכדוגמת יועץ השקעות בבנק. במקרה זה תקבעו פגישה אישית עם יועץ ההשקעותבבנק, תחתמו על הסכם שירות מולו, תשוחחו ותתרשמו אחד מהשני, תשמעו מהןאפשרויות ההשקעה ותתאימו זאת לציפיותיכם, דרישותיכם, טווח השקעתכם ומצבכםהפיננסי. בדרך כלל יועץ ההשקעות ימליץ עבורכם על מניות ספציפיות או אגרותחוב או שימליץ על רכישת יחידות השתתפות בקרנות נאמנות שעושות את העבודהבעבורכם ומבזרות את ההשקעה בין אפיקי השקעה שונים מתוך מטרה אחת, תשואה נאהבסיכון מינימאלי.
בנוסף, היתרון בהשקעה בקרנות נאמנות מצוי בעובדה שאין סף השקעה מינימאליוכל אחד יכול להשקיע בהתאם לרצונו החופשי, כמו כן השקעה זו אינה מוגבלתבזמן ותלויה בתנאים והגבלות, ניתן להוציא את הכסף בכל זמן שהוא, במיידי וכןלהוסיף ולהשקיע סכומי כסף נוספים, הכל פתוח לבחירתכם, נעשה מסחר בבורסה,אך לא על ידכם באופן עצמאי אלא על ידי מנהל קרן נאמנות, איש מקצוע בעלהכשרה וניסיון בתחום שעובד עבורכם.
אם ברשותכם הון התחלתי מהותי ואתם רוצים יחס אישי יותר ובניית תיקהשקעות אישי מומלץ לכם לפנות למומחים בשוק ההון - בתי השקעות. בתי השקעותאלו דורשים לרוב הון ראשוני שיצדיק הצמדת צוות יועצים שידאג באופן אישילצרכיכם. מסחר בבורסה בהתאמה אישית.
בית ההשקעות יבנה בעבורכם תיק השקעות אישי וזאת לאחר פגישת היכרותראשונית ביניכם שבה יתואמו ציפיותיכם, דרישותיכם, נזילות הכסף, מצבמשפחתכם, מצבכם הכלכלי, טווח השקעתכם ובהתאם ייבנה תיק השקעות אישי. ישנםבתי השקעות שמבקשים מכם בנוסף מילוי שאלון שמנתח בצורה מושכלת אתרצונותיכם, הכל בכדי שתהיו מרוצים בסופו של דבר. לאחר בניית התיקהראשונית, יתחילו להשקיע בהתאם, כאשר אתם כל הזמן ברקע מעודכנים ומתואמיםלגבי מצבו של תיק ההשקעות.