התפנה לכם סכום כספי משמעותי והחלטתם להשקיע אותו באפיקים פיננסים מוכרים הינה רשימת מושגים הנהוגים בתחום

בתי השקעות – גופים פיננסים המנהלים ומבצעים את ההשקעות הפיננסיות של אנשים פרטיים וחברות. כאשר בוחרים גוף כזה מבין כמה בתי השקעות צריך לשים לב למספר פרמטרים: נסיון מקצועי, היסטורית תשואה לאורך זמן, שירות לקוחות, גובה דמי ניהול

סוחר יומי – ישנם אנשים שבחרו באופציה של ניהול תיקי השקעות עצמאי. חלקם מנהלים את התיק על בסיס יומי במשרה חלקית או מלאה. לצורך כך הם עובדים בעצמם מול מסכי מחשב עם תוכנות ייעודיות.

דמי ניהול – ההכנסה השוטפת של בתי השקעותמתבססת על גביית דמי ניהול שהם אחוזים קבועים מסך ההשקעות של הלקוח המשקיע. בנוסף הם גובים עמלה על כל קניה או מכירה של מניות.

תשואה – ההצלחה או כשלון של תיק ההשקעות נמדדים בתשואה אותו מניב התיק. נתון זה נקבע באחוזים. וכדי להבין אם מדיניות ההשקעה בתיק ההשקעה היתה טובה, נהוג להשוות תשואות מול גורמים אחרים. חשוב למדוד את איכות תיק ההשקעות בתשואה אותה הוא מניב לאורך זמן. ניהול איכותי של תיק השקעות יצלח בהפסד מינימלי תקופות של משבר כלכלי

רווח/הפסד – תשואה חיובית מתרגמת לרווח ושלילית להפסד. בשונה מתשואה שנמדדת באחוזים. רווח או הפסד נמדדים בסכומי כסף

רמת סיכון – ישנה הלימה בין התשואה אותה רוצים להשיג לרמת הסיכון אותה מחליטים לקחת. ישנם אפיקי השקעה מסוכנים יותר ופחות ובהתאם לכך רמת התשואה שהם מנפקים

תמהיל השקעות – כל תיק מורכב מתמהיל השקעות הנמדדות על פי רמות הסיכון שונות. באופן עקרוני מניות נחשבות ליותר מסוכנות מאשר אגרות חוב ממשלתיות. אחד הדברים הראשונים שאותם עושה לקוח יחד מנהל ההשקעות שלו היא קביעת אסטרטגית השקעות שעל פיה נתפר עבורו תיק. האסטרטגיה מייצגת את רמות הסיכון אותן הוא מוכן לקחת. אין גינן למשל של השקעות בחו"ל לעומת השקעות סולידיות שונות

קרנות נאמנות – כלי פיננסי מאוד פופלרי המאפשר השקעה משותפת בקבוצת מניות. לכל קרן מנהל ומדיניות ברורה לגבי תמהיל ההשקעות שלה. את המידע המדויק על תנאי ההשקעה ניתן לקבל בתשקיף אותו היא מפרסמת.

אגחי"ם – אגרות חוב שבעצם מייצגות הלוואה בתנאים שנקבעו מראש ע"י המנפיק והלווה. אגחי"ם מונפקים ע"י חברות פרטיות והן ע"י ממשלות. מסלול השקעה באגחי"ם בייחוד של מדינות נחשב ליחסית סולידי. בחלק גדול מתיקי ההשקעות רכיב האגחי"ם מייצג את החלק הפחות מסוכן שבתיק

תעודות סל – תעודת התחייבות בדומה לאיגרת חוב. תעודות הסל נסחרות בבורסה לניירות ערך. הן מאפשרות למשקיע לעקוב אחרי אחרי נכס כגון מדד מניות הטכנולוגיה. שווי התעודה הוא בהתאם לעלייה או ירידה של המדד אליו הן משויכות

אופציות – חוזה בין שני צדדים לגבי רכישת מניות במועד ומחיר שנקבע מראש. תחום האופציות נחשב למורכב,מסוכן ואקזוטי במיוחד. מהסיבה שהצלחת אסטרטגיות רכישה ומכירה מבוססות על יכולת להעריך מצבים עתידיים שישפיעו על המניה.

פקדונות בנקאיים – ההשקעה בפקדונות בנקאיים נחשבת לסולידית ביותר ויחד עם זאת לנושאת התשואה הנמוכה ביותר.

השקעות במטבע זר – בשנים האחרונות הפכה ההשקעה במטבע זר לאופציה פופלרית בייחוד דרך אתרי פורקס. השקעה זאת יכולה להיות מסוכנת במיוחד בדומה להשקעה באופציות.