ונניח שיש לכם סכום של כמה מאות אלפי שקלים אותו תרצו להשקיע
הגעתם לגיל שהצלחתם כבר לחסוך סכום ממש משמעותי של לפחות כמה מאות אלפי שקלים. עכשיו אתם חושבים לעצמכם מה לעשות איתו. ען נדלן לא בא לכם להתעסק. אתם חושבים ברצינות על השקעה בשוק ההון.מצד אחד תחום עתיר סיכונים מצד שני הגיע הזמן שתנסו את העניין. אחת השאלות הראשונות שאתם שואלים את עצמכם מי ינהל עבורכם את ההשקעה הזאת. האן תעשו זאת לבד או שאת ההשקעות שלכם ינהלו עבורכם בתי השקעות בשוק הישראלי קיימים לא מעט בתי השקעות. חלקם ממש גדולים. אחרים בתי השקעות קטנים, בוטיקים. אתם בשלב ראשון צריכים לבחור את זה שהוא הכי טוב עבורכם. לא עניין של מה בכך. במאמר הנוכחי ננסה לדבר קצת יותר לעומק על העניין.
כמה מילים על המושג בית השקעות ומה עומד מאחריו
ניהול תיקי השקעות הוא עניין מאוד מורכב, בתי השקעות הם גופים פיננסים שמעסיקים אנשי מקצוע מתחומים שונים. כולם עובדים ביחד על מנת לספק לכם את התשואות הטובות ביותר שניתן על הסכום שאותו מפקידים אצלם. מדובר על ברוקרים שמבצעים את הפעולות. מנהלי מוצר שמנהלים מוצרים פיננסים שונים כדוגמת קרנות נאמנות, אנליסטים שסוקרים ומנתחים חברות שונות בהם אתם משקיעים וגם מנהלי לקוחות שאמורים להיות אנשי הקשר מולכם.
אתם מחפשים בית השקעות ממש איכותי עם שדרת ניהול מנוסה ואיכותית
בתור לקוחות אתם מחפשים את בית ההשקעות הכי טוב עבורכם. זה שעובדים אצלו האנשים הטובים והמנוסים ביותר שקיימים. אנליסטים איכותיים, מנהלי סיכונים עתירי ניסיון, מנהלי לקוחות ממש קשובים וגם ברוקרים חדים כמו סכין
יש בתי השקעות גדולים ממש סופרמרקטים אחרים פועלים כבוטיקים
כשמדובר על השקעות ישנם בתי השקעות שמתנהלים ממש כמו סופרמרקטים גדולים של השקעות אחרים מתמחים בהשקעות ממש ספציפיות או שעובדים עם לקוחות גדולים במיוחד. לדוגמא בתי השקעות שעסוקים עם השקעות בחו"ל ממש אקזוטיות. אחת ההחלטות שתצטרכו לקבל היא אם אתם רוצים לעבוד עם סופרמרקט משוכלל מלא באנשי מקצוע או בית השקעות ממש קטן שבו גם תקבלו יחס אישי במיוחד
דמי הניהול והשירות אותו תקבלו מבית ההשקעות שלכם
הרווח אותו עושה בית ההשקעות מבוסס על דמי הניהול אותם הוא גובה מכם. מצד אחד אתם רוצים לשלם כמה שפחות מאידך אתם רוצים את אנשי המקצוע הטובים ביותר והם עולים הרבה כסף. אם יש הלימה בין התשואה לגובה דמי הניהול לא צריכה לכם להיות בעיה עם התשלום גם אם הוא יקר יחסית.נקודה אחרונה ומאוד חשובה בהקשר לבית ההשקעות שתבחרו נוגעת לשירות אותו תקבלו. מבחינתכם מדובר על נקודה קריטית עם חשיבות עצומה ולכן כדאי מאוד שתבחנו היטב את העניין משני היבטים. קודם כול מי ינהל איתכם קשר ישיר וחוץ מזה אילו כלי ניהול יהיו לכם.
סיכום קצר
ניהול הכספים האישיים שלכם הוא עניין ממש רציני, ולכן אתם צריכים שיהיה בית השקעות ממש איכותי שיעשה עבורכם את העבודה, במאמר שהצגנו נתנו לכם כמה נתונים איך לבחור את בית ההשקעות הזה