אין זה סוד שמצבם הכלכלי של אזרחים רבים בישראל הולך ומשתפר משנה לשנה. רכבים חדשים ויוקרתיים נראים על הכבישים, עסקאות נדל"ן רבות נסגרות מדי יום ואזרחים רבים מחליטים להתחיל לתת לכסף שלהם לעבוד עבורם. כל תחום ההשקעות מושך אליו עשרות אלפי ישראלים שמאמינים כי הגיע הזמן להתחיל לשחק במגרש של הגדולים ולעשות רווחים מהירים וגבוהים, אבל... מאיפה מתחילים?

בית השקעות

לא כולנו נולדנו ברוקרים. ידע על מצבי מניות, מגמות בשווקים העולמיים ומעקב רציף אחרי המתרחש בשוק ההון היא עבודה קשה ומומחים רבים עוסקים בה לפרנסתם. למרות זאת, גם אנשים שמעולם לא התעסקו בתחום יכולים היום להרוויח סכומים יפים הודות לשירותים של בית השקעות זה או אחר שיסייעו להם להבין מי נגד מי וכיצד להשקיע בחכמה.

אנשי המפתח

כל בית השקעות בנוי פחות או יותר באותה הצורה ועובדים בו מספר אנשי מפתח. ראשית, ישנו את יועץ ההשקעות שהתפקיד שלו באופן הבסיסי ביותר הוא להיות הנציג של בית ההשקעות שעובד ישירות מול הלקוח. היועץ יעביר ללקוח את כל המידע הדרוש וייעץ לו במה כדאי לו להשקיע בתיאום עם ההעדפות האישיות של הלקוח. מנהל ההשקעות הוא זה שמחליט על כל פעולות המסחר של הקנייה ושל המכירה בתיק של הלקוח והוא עושה זאת לפי ההנחיות שקיבל מהלקוח עצמו.

תפקידים נוספים

בית השקעות ממוצע מעסיק גם אנליסטים שתפקידם הכרחי לביצוע של השקעות נבונות. תפקידם הוא להיות במעקב מתמיד וקרוב אחרי פעילות של חברות מסוימות ולנסות לצפות את העתיד שלהן מבחינה פיננסית. ההמלצות של האנליסט שניתנות לפי ראות דעתו ויכולותיו המקצועיות מהוות הלכה למעשה את הבסיס לכל הפעילויות של יועצי ההשקעות ומנהלי ההשקעות ומועברות ללקוח של בית ההשקעות. תפקיד חשוב אחרון הוא טריידר, שהוא למעשה הנציג של בית ההשקעות מול הבורסה לניירות ערך והוא מוציא לפועל את פעולות המסחר שהוחלט עליהן בבית ההשקעות.

הפיקוח בארץ

מאחר וסכומים אדירים של כסף מתגלגלים בכל התחום של בתי השקעות, הפיקוח על בתי ההשקעות הוא ממשלתי. הפיקוח בישראל נעשה על ידי הרשות לניירות ערך וכן על ידי משרד האוצר, באגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון. חשוב להבין שכיום בתי השקעות מגלגלים מדי יום מיליארדים של דולרים, על כן הפיקוח עליהם קפדני ביותר.

היו חכמים

כיום מוצעים עשרות קורסים מדי שנה שמפתים אזרחים לרכוש כלים נוחים למסחר בשוק ההון. מסיבה זו אנשים רבים נכנסים לתחום ומנסים להתמודד עמו בעצמם. כמו תחומים מורכבים אחרים בחיים, חשוב שלא נסתמך על המזל. ידע מועט מוביל להשקעות חובבניות וטומן בחובו פוטנציאל להפסדים גדולים. בית השקעות מוכר יעזור לכם להתמודד עם כמויות המידע העצומות שהינן מנת חלקו של שוק ההון ויעזור לכם לגרוף סכומים גבוהים יותר של כסף. בהצלחה.