אתם חושבים להעביר סכום כספי משמעותי לניהולו של בית השקעות כדאי עד מאוד שתכירו כמה מושגים לפני שתתחילו

בתי השקעות – חברות שמנהלות כספי משקיעים הרווח שלהם נובע גם מדמי הניהול אותם הם גובים מהמשקיעים. בשוק הישראלי קיימים לא מעט בתי השקעות, חלקם גדולים ממש סופרמרקטים, אחרים יותר קטנים סוג של בוטיקים שמתמחים בתחומים מסוימים של השקעות

דמי ניהול – כפי שציינו בתי השקעות נהנים מדמי ניהול שהם בעצם הרווחים שלהם לאחרונה מדברים לא מעט על גובה דמי הניהול שיש להם השפעה לא קטנה על הרווחים שלכם כאשר אתם שמים את הכספים שלכם בבתי השקעות. חשוב מאוד שתהיו מודעים היטב לגובה דמי הניהול שנגבים מכם.

תשואה – המדד להצלחה של השקעות שלכם הוא כמה כסף הרווחתם יחסית מול חלופות אחרות. הנתון הזה נקרא תשואה. בדרך כלל מדובר על אחוזים בודדים. בדרך כלל ככל שהתשואה גדלה כך גם גדל הסיכון. אין ספק שמדובר על שני נתונים שהולכים ממש ביחד

רווח/הפסד – כאשר אתם בוחנים את התשואה שלכם במידה והיא חיובית אתם מרווחים כסף מאידך אם התשואה שלילית אתם מין הסתם מפסידים כספים קחו זאת בחשבון.

רמת סיכון – ישנו קשר מובהק בין רמת הסיכון של תיק ההשקעות לבין הסיכוי להביא תשואה גבוהה. ככל שהסיכון יותר גבוה כך גם הסיכוי להרוויח יותר כסף

סוחר יומי – אנשים שקיבלו החלטה לקחת על עצמם את ניהול תיקי השקעות בעיקר את הכספים שלהם. לצורך העניין נדרשת התחברות למערכות המסחר וגם למערכות מידע נוספות. בעידן האינטרנט מדובר על משהו פשוט למדי.

תמהיל השקעות –השקעות בחו"ל או השקעות בארץ, השקעות בבורסה או השקעות באגחים. אין ספק שעולם ההשקעות מלא בחלופות ואתם צריכים לבנות מהן תיק השקעות שלם שמתבסס על אסטרטגיה ברורה שמורכבת מתמהיל של השקעות

קרנות נאמנות – כלי השקעות מוכר ונפוץ שמאפשר לכם להשקיע בקבוצה שלמה של מניות. בדרך כלל מדובר על תמהיל של מניות מסוגים שונים. בהתאם לתמהיל נקבע גם גובה הסיכון שבתיק ההשקעות המסוים. אתם יכולים לעקוב אחרי התשואה של קרנות הנאמנות ובהתאם לכך לבחור אותן

אגחי"ם – אגרות חוב שבעצם מייצגות הלוואה בתנאים שנקבעו מראש ע"י המנפיק והלווה. אגחי"ם מונפקים ע"י חברות פרטיות והן ע"י ממשלות. מסלול השקעה באגחי"ם בייחוד של מדינות נחשב ליחסית סולידי. בחלק גדול מתיקי ההשקעות רכיב האגחי"ם מייצג את החלק הפחות מסוכן שבתיק

תעודות סל – תעודת התחייבות בדומה לאיגרת חוב. תעודות הסל נסחרות בבורסה לניירות ערך. הן מאפשרות למשקיע לעקוב אחרי אחרי נכס כגון מדד מניות הטכנולוגיה. שווי התעודה הוא בהתאם לעלייה או ירידה של המדד אליו הן משויכות

אופציות – מעין חוזה בין שני גורמים לגבי רכישת או מכירה של מניות בזמן ומחיר שנקבע מראש. מדובר על אחד התחומים הכי מורכבים ,מסוכנים ואקזוטיים. מהסיבה שהצלחת אסטרטגיות רכישה ומכירה מבוססות על יכולת להעריך מצבים עתידיים שישפיעו על המניה.

השקעות במטבע זר – בזמן האחרון הימור על מטבעות זרים הפך להיות אפיק השקעות מקובל למרות שמדובר על אחד היותר מסוכנים במיוחד כשמדובר על השקעות בניהול עצמי.