ונניח שהתפנה לכם סכום כספי משמעותי
ונניח שיש לכם כמה מאות אלפי שקלים פנויים, החלטתם שנדלן אתם לא קונים. מאידך כשמדובר על הריבית בבנק היא ממש קטנה ולבד אתם לא רוצים להשקיע. המסקנה הפשוטה היא לגשת לאחד מבין כמה בתי השקעות ולשים שם את הכסף שלכם. השאלה היא לאיזה בית השקעות תגשו ומה יהיו הקריטריונים שעל פיהם תבחרו את בית ההשקעות שלכם. במאמר שלפניכם ננסה לענות על השאלות האלו.
בתי השקעות - חברות בהם עובדים מקצוענים מתחומים שונים
ניהול תיקי השקעות הוא תחום מאוד מקצועי. החל מבחירת ערוצי ההשקעה עצמם דרך הניהול השוטף שלהם ובעיקר להביא תשואות נאות לאורך זמן. עניין ממש מסובך. בתי השקעות אלו חברות עסקיות בהן עובדים מקצוענים מתחומים שונים. החל מברוקרים שמבצעים את הפעולות עצמן דרך מנהלי לקוחות שעובדים מול הלקוחות וגם אנליסטים שיודעים לתת חוות דעת מקצועיות לגבי השוק. כולם אמורים לעבוד ביחד כדי להשיג את התוצאות הכי טובות עבור הלקוחות שלהם. לא עניין של מה בכך.
בתי השקעות סל של מוצרים
בתי השקעות מציעים לכם סל של מוצרים שונים. החל מקרנות נאמנות דרך תעודות סל ועד לאחד המוצרים החשובים ביותר אלו הן כמובן קרנות הפנסיה השונות. לכול בית השקעות מוצרים יותר ופחות טובים מבחינת התשואות אותן הם משיגים, קחו זאת בחשבון
ההיסטוריה של בית ההשקעות חשובה מאוד עבורכם
כאשר אתם חושבים על בתי השקעות קחו בחשבון את ההיסטוריה אותה הם מציגים. אנחנו מדברים כמובן על התשואה לאורך זמן זאת שבזכותה תרוויחו על הכסף אותו תשימו בחברת ההשקעות. אל תחפשו קפיצות גדולות מידי בתשואות הן מעידות על ניהול שלוקח סיכונים גדולים. אתם מחפשים תשואות לגמרי רגועות אבל לאורך זמן וכמה שיותר ארוך
בתי השקעות קטנים וגדולים מה ההבדל בינם
לנהל השקעות בחו"ל דורש התמחות שונה מזאת שבה משקיע בית ההשקעות בבורסה הישראלית.יש בתי השקעות שהם סופרמרקטים גדולים של השקעות לעומתם ישנם בתי השקעות קטנים בוטיקים שמתמחים בתחומים ספציפיים או שמתמחים בניהול של כספים גדולים במיוחד. אתם צריכים לחשוב מה הכי מתאים לכם לפני שאתם שמים את כספכם בבית ההשקעות. סביר להניח שאם אתם משקיעים ממוצעים תיגשו כנראה לאחד מבתי ההשקעות היותר גדולים שקיימים בשוק . הם יספקו לכם פתרונות הולמים
ממה מרוויחים בתי ההשקעות איתם אתם עובדים
הרווח אותו עושה בית ההשקעות מבוסס על דמי הניהול אותם הוא גובה מכם. מצד אחד אתם רוצים לשלם כמה שפחות מאידך אתם רוצים את אנשי המקצוע הטובים ביותר והם עולים הרבה כסף. אם יש הלימה בין התשואה לגובה דמי הניהול לא צריכה לכם להיות בעיה עם התשלום גם אם הוא יקר יחסית.
השירות אותו תקבלו מבית ההשקעות חשוב ביותר
נקודה אחרונה ומאוד חשובה בהקשר לבית ההשקעות שתבחרו נוגעת לשירות אותו תקבלו. מבחינתכם מדובר על נקודה קריטית עם חשיבות עצומה ולכן כדאי מאוד שתבחנו היטב את העניין משני היבטים. קודם כול מי ינהל איתכם קשר ישיר וחוץ מזה אילו כלי ניהול יהיו לכם.