כיום יש משבר כלכלי עולמי  והריביות הן נמוכות בכל הבנקים בעולם. הרבה אנשים מחפשים פתרון יעיל על מנת להגדיל את רווחיהם, ניהול תיקים יכול לפתור הרבה בעיות אצל אנשים המעוניינים להניב רווחים גדולים בהרבה יותר מאשר הבנקים מציעים. ההשקעה היא יותר מסוכנת אך הרבה מעוניינים בכל זאת לקחת את הסיכון על מנת לקבל תשואה הולמת עבור כספם. כדאי כי מי שמעוניין להשקיע בתיקי השקעות בבתי ההשקעות השונים והחברות הפרטיות , יהיה חייב להבין היטב ולשלוט בתחום, על מנת שיבין היכן מושקע כספו ויוכל אף לדעת בערך את התשואה של ניהול תיקים אותם הוא משקיע בבתי ההשקעות השונים. חייבים שיהיה שיקול דעת נכון בכל הקשור אל ניהול תיקי השקעות, יש לסקור את השוק ולברר אילו מניות או קרנות נאמנות הן בטוחות יותר עם רמת סיכון יחסית נמוכה. נכון שתיקי ההשקעות בנויים גם ממניות, אך לא רק, ישנן אגרות חוב, חוזים עתידיים ואופציות, אלה גם יכולים לשמור על הערך הכספי שלכם, זה נקרא בשפה המקצועית פיזור נכון בתיק ההשקעות.

תיקי השקעות זו לא רולטה..

אין פה ניחושים, בכל הקשור אל ניהול תיקים הידע הוא מה שחשוב ועל הידע הזה אתם משלמים כסף בצורת דמי הניהול. אנשים העוסקים בשוק ההון למדו הרב על מנת להיות מנהלי השקעות בבתי ההשקעות השונים. הם יודעים היכן להשקיע ונמצאים כל היום במעקב אחר המניות בבורסה ובשערי המט"ח,  הם מקבלים כל הזמן מידע בזמן אמת ולפי המידע הזה הם יודעים היכן להשקיע ומתי לפזר את ההשקעות השונות בתיקי ההשקעות שלכם. למנהלי ההשקעות יש את כלי הניתוח המדויקים כך שלבטח זה אינו דומה למשחק של רולטה בקזינו...  לרוב, יועצי ההשקעות חייבים לקחת בחשבון כמה מרכיבים לפני בניית תיק ההשקעות. המרכיבים החשובים הם: גילו של המשקיע, רמת הסיכון בה הוא מעוניין, לכמה תשואה הוא מצפה,  ורמת הנזילות אותה הוא צריך. בנייה ורמה של ניהול תיקים הינה שונה בין משקיע למשקיע. מי שמעוניין בנזילות גבוהה יותר, ייקח סיכון גבוה יותר. היתרון בהשקעה בתיקי ההשקעות, זה שהמשקיע יכול למכור מניות מתי שירצה ולהפוך את ההשקעה לכסף  מזומן בניגוד לחוזים עתידיים אותם הוא אינו יכול לממש עד לזמן ביצוע החוזה.

רק לבעלי סבלנות מברזל..

למשקיע בתיקי ההשקעות, חייבת להיות סבלנות ברזל, היות ולא ניתן לראות את הרווחים מיד, תשואה טובה יכולה לקחת גם כמה שנים אבל למי שיש חסכונות גדולים בנק, יוכל להשקיע ולהיאזר בסבלנות. כדאי לפזר את ההשקעה בניהול התיקים בין חברות העוסקות בתחומים שונים וגם באזורים שונים כך יתאפשר לכם להוריד את רמת הסיכון באמצעות ניהול תיקי השקעות.  ההשקעה במניות השונות צפויה לרווח כאשר השוק נמצע בעלייה,  אם אנו משקיעים באגרות חוב הרווח  יהיה בשינוי התשואות, ירידה בתשואות תוכל לגרום  לעלייה בשערי אגרות החוב. ניהול תיקי השקעות מוגדר בתור חיסכון שהוא  בדרך כלל ארוך טווח, זהו חיסכון של כמה שנים ארוכות המיועד למטרה גדולה  ונעלה כמו חיסכון עבור הילדים.