ניהול ישיר ועצמאי של תיק ההשקעות

בעבר, מרבית המשקיעים בבורסה היו צריכים לעבור דרך צד שלישי על מנת לבצע פעולות. כך, למשל, כדי לקנות או למכור ניירות ערך בארץ או בארה"ב, היה צורך בפגישה פיזית, או לכל הפחות בשיחת טלפון, עם מנהל תיק ההשקעות או עם הבנקאי המנהל את התיק. עם זאת, כיום המציאות השתנתה. עולם האינטרנט נותן את אותותיו גם בתחום ההשקעות, וכיום ניתן לנהל את תיק ההשקעות, לבצע מסחר בבורסה וכן מסחר במניות באופן עצמאי, מכל מקום, דרך האינטרנט.

מובן שהמסחר אינו מבוצע באופן עצמאי לחלוטין, אלא דרך אחד הבנקים או בתי ההשקעות הגדולים. עם זאת, מסחר דרך האינטרנט מציע יתרונות רבים לעומת מסחר באמצעות צד שלישי, וביניהם זמינות וקלות בביצוע פעולות שונות, הפחתת עלויות, עדכונים בזמן אמת ועוד.

להוזיל את העלויות הנלוות

כאשר מדובר על מסחר עצמאי בבורסה, חשוב לזכור את אחד מן היתרונות המרכזיים של שיטה זו- היא מאפשרת להוריד באופן משמעותי את העלויות הכרוכות במסחר. בדרך כלל, הבנקים גובים עמלות רבות על ביצוע כל פעולה שהיא, בתוספת לדמי ניהול קבועים. המסחר העצמאי, לעומת זאת, מאפשר לשאת בעמלה מינימלית בלבד הכרוכה בפעולות הרכישה והמכירה של ניירות הערך, ובכך להימנע מהעמלות השונות הכרוכות בתיווך על ידי הבנק.

לשלוט באופן מלא בתיק ההשקעות

מסחר עצמאי בבורסה מציע גם אופציה לשליטה מלאה בתיק ההשקעות. כל הפעולות מתבצעות אך ורק על ידי הלקוח, ללא כל התערבות של צד חיצוני. הדבר מאפשר לכל לקוח לגבש בעצמו את אסטרטגיות ההשקעה שלו ולהגיע למצב האופטימלי מבחינתו מבחינת בחירת אפיקי השקעה מתאימים וניהול סיכונים. בנוסף לכך, כפי שנאמר, המסחר דרך האינטרנט מאפשר ללקוח להתעדכן בזמן אמת ובכל עת שירצה, מהמחשב הביתי ואפילו מן המכשיר הנייד. העדכונים השוטפים עשויים לתרום לניהול אפקטיבי ונכון יותר של ההשקעות.

עם זאת, חשוב לזכור כי לא מדובר בתחום פשוט- מסחר בבורסה עלול להיות עסק מורכב עבור מי שטרם התנסה בו. לכן, עבור משקיעים חדשים, כדאי להיעזר בייעוץ מקצועי, בקורס ייעודי אודות הבורסה או על מסחר במניות או בעצות של משקיעים ותיקים (אם כי כדאי לזכור כי לא כל השקעה מתאימה לכל אחד). רבים מן הבנקים ובתי ההשקעות המאפשרים מסחר עצמאי מציעים גם מערך ייעוץ מקצועי, בו בהחלט מומלץ לעשות שימוש, בעיקר במקרה של היעדר ניסיון קודם בהשקעות.