בית השקעות הינו גוף פיננסי בבעלות פרטית. תפקידו הוא לנהל את כספי הלקוח.
השקעות בבתי השקעות הינן סיכון הנלקח ע"י המשקיע במטרה כי השקעותיו יניבו תשואות בעתיד.
אם החלטתם להשתמש בשירותיו של בית השקעות ולשים את כספכם אצל מנהל תיקי השקעות מקצועי
ישנם מספר דברים שחשוב לבדוק לפני שאתם שמים את הכסף שלכם:
מהי מידת הצלחתו של בית ההשקעות בשנים האחרונות.
מהן התשואות שהשיאו בתי ההשקעות עבור לקוחותיהן בשנים האחרונות.
האם צוות המנהלים שלזכותו נזקפות הצלחות העבר עדיין במקום על מנת לספק לכם את השירות הרצוי.
דמי הניהול הנדרשים עבור ניהול התיק.
החוסן הכלכלי ומידת השקיפות של בית ההשקעות.
האם ישנה שקיפות בפעילות בית ההשקעות והאם הלקוח יכול להתבונן בתיקו בתדירות גבוהה.
האם השירות מספיק מהיר ויעיל והאם אנו מקבלים תשובות ענייניות לשאלותינו.
רשת האינטרנט מספקת מידע רחב אודות בתי ההשקעות בארץ. באתרי בתי ההשקעות השונים תוכלו למצוא מידע רלוונטי אך יחד עם זאת חשוב לבדוק את הנתונים באתרים בעלי אופי ניטראלי כמו אתרי חדשות וסקירות כלכליות. חשוב לציין כי בתי ההשקעות משקיעים מאמצים רבים בשיווק ופרסום.
באם החלטתם להשקיע סכומים קטנים יחסית (פחות משש ספרות) או שאתם מעדיפים לנהל את תיק ההשקעות שלכם בצורה עצמאית, רשת האינטרנט יכולה לספק לכם מידע וכלים רלוונטיים רבים.
את הטיפול בסכומי כסף גדולים לעומת זאת, מוטב להשאיר למנהלי בית השקעות.
אך בחירת בית ההשקעות אינה המטלה האחרונה. בנוסף לכך, יש לבחור אדם מתאים אשר ינהל את תיק ההשקעות של הלקוח. גם משימה זו דורשת מחקר. כמו תמיד, רצוי לפנות לברוקר מנוסה אשר עובד עם בית השקעות גדול ומוכר. חשוב לבדוק מהו גובה העמלות אותן נצטרך לשלם לברוקר על כל פעולה שיבצע עבורנו. גובה העמלות דומה ברוב המקרים וכדאי לבדוק שלא גובים מאיתנו מחיר מופרז יתר על המידה.
זמינות הברוקר גם היא חשובה לניהול נכון של תיק ההשקעות שלנו.