את שירותיהם יכולים לתת מנהלי תיקי השקעות ללקוחות פרטיים, חברות עסקיות, גופים מוסדיים ועוד.

אם ההחלטה למנות מנהל לתיק ההשקעות בא לידי ביטוי האלמנט החשוב של מתן גושפנקא להפעלת שיקול דעתו של מנהל ההשקעות באשר לקנייה ומכירה של ניירות ערך שונים בהתאם להנחיות הלקוח. זאת כמובן, תוך חתירה של מנהל תיק ההשקעות להשגת התשואה הגבוהה ביותר.

קיימים מסלולי השקעה שונים בהם ניתן להשקיע והם נקבעים בהתאם למידת הסיכון שאליה מוכן המשקיע לחשוף את כספו.

מנהלי תיק ההשקעות מחויבים לניהול מקצועי, לטובת הלקוח, של תיק ההשקעות.

השוואת תוצאותיו של מנהל ההשקעות לאלו של מנהלי תיקים אחרים אינה דבר פשוט, אך באם הלקוח חפץ בכך ניתן לבצעה אל מול שוקי השקעות אלטרנטיביים כגון שוק קרנות נאמנות, שוק קופות הגמל ושוק קרנות הפנסיה.

כאשר מחפשים מועמד לניהול תיקי השקעות יש לבדוק מספר דברים:

ניסיון ומוניטין של מנהל התיק. תמיד מומלץ לבחור מישהו בעל וותק בתחום.

שקיפות בפעולות המתבצעות. יש לוודא כי ניתן לדעת בכל רגע נתון כיצד מנוהל הכסף ומהן התשואות בתיק.

דמי ניהול. כמה מהסכום המושקע הינו דמי ניהול למנהל התיק.

דמי ניהול למנהל תיק ההשקעות משולמים בשיעור קבוע משווי התיק. תשלומים אילו יוצרים על פניו ניגוד עניינים מפני שתשלום זה עשוי למשמש תמריץ למנהל תיק ההשקעות לבצע מספר פעולות רב מהנדרש ועל כן יש לבחור בקפידה את מנהל התיק.

 ע"פ החוק בישראל, רשאי מי שיש לו רישיון לניהול תיקים לעסוק גם בייעוץ השקעות וזאת מכיוון שתחום ניהול התיקים מכיל גם את תחום ייעוץ ההשקעות.

על מנת לקבל הסמכה לניהול תיקי השקעות יש לעבור בחינה ברשות ניירות ערך ולאחריה לעבור תקופה של 9 חודשי הכשרה (סטאג').